读《滚雪球》:巴菲特与美国历史

想要了解巴菲特的生平,可以看看百度百科,逻辑清晰、条理清楚,但想要了解一个人是怎么成长的,需要很多细节,读传记是一种不错的办法。无论是自传还是他传,都会有戴上滤镜的效果,字里行间的流淌的记忆,其可靠度和安全度跟写作者有很大关系。可以说,这是我读过的最难读的一本传记,有读者留言说这比乔布斯的传记查太多了,确实如此。但如果我无法摆脱这样的印象,就可能读不下去了。读这本书,对我的挑战是很大的。这个老头子1930年生人,现在2022年,那就是92岁高龄,还时常活跃在富豪榜。这样古董般的存在,要求读者必须具备一定的史学基础,此外还需要懂点投资知识,然而我都没有。因此,读来感觉很不容易。但我终于把《滚雪球》看完了!

巴菲特本人是没有写过书的,但很多人借着他的名气出了好些书,都是蹭热度的。唯一算是出自本人之手的应该是《巴菲特致股东的信》,这是每年巴菲特给股东们的信集合而成的。读巴菲特的传记,可以有多种不同的角度去看待这个人:历史和经济角度、营销管理角度、人脉角度、投资角度、个人成长角度、家族企业角度等等。 

一般对金钱有这么痴迷的,通常小时候家里经济条件会比较困难,但巴菲特不一样。他的出身并不差。他出生于1930年,20岁前是他的学习成长期。期间,也就是1930~1950年的美国发生了什么事呢?我们来看一下:

1929~1933年,经济危机,大萧条;1933年,罗斯福当选总统,然后是罗斯福新政;1941年,日本偷袭珍珠港,美国参加二战;1942年,签署《联合国家宣言》,世界反法西斯联盟形成;1944年,布雷顿森林会议召开;1945年 ,建立联合国,分区占领德国,国际货币基金组织成立,布雷顿森林体系形成;1947年,杜鲁门主义,美苏冷战开始;1949年 ,成立北约;1950年,朝鲜战争。

这是历史小白的我在网上找的资料。从中可以看出,虽然这20年世界局势动荡不安,但是朝着有利于美国经济发展的方向走的。确立货币体系、成为战胜国、成立北约,都是美国这二十年的关键事件,都是对美国顶好的事情,为后面的发展铺平了道路。而这在传记中,只有寥寥几笔,或者压根就没提及。即使是特殊时期,巴菲特是没有参过军的,我想这应该是得益于老爸的国会议员的原因。现在,我们先来看看巴菲特的前20年是怎样的?

  • 小时候最喜欢的一本书叫做《挣1000美元的1000招》,从中受到启发,做各种小朋友可以做的小生意如卖口香糖、卖可口可乐等。
  • 成为报童,挨家挨户送报纸。15岁成为小老板:拉自己的小伙伴们入伙,自己抽成。
  • 花1200美元买下一个40亩农场用来出租。
  • 早年影响比较大的书是卡内基的《人性的弱点》,还去上卡内基的培训课,增强社交能力和指导实践
  • 投币弹子机的故事。在社区小卖部投放投币弹子机,和小卖部老板商量好利润分成。拉小伙伴入伙
  • 实验精神。做赛马预测
  • 上大学阶段,最喜欢的课叫《101个行业》;在宾西法尼亚学了统计学;在本地的一所大学学了会计;在哥伦比亚大学,师从名师——本杰明.格雷厄姆,确定方向是为榜样工作。他在成名后在对大学生进行演讲时,也曾提过为榜样工作、成为榜样对于个人成长的帮助。

小结:他年纪很小时就有一种难得的让钱为自己的主人效力的观念。当小老板,用钱生钱,利滚利。很小的时候就赚得比老师还要多。这个阶段对她影响最大的两个男人是:他的父亲霍华德和他的老师格雷厄姆。

接下来,我们看一下他的30~50岁是怎么过的。首先,还是看下美国1950~1980年期间的情况:

1950~1980年阶段关键词:两极格局、黑人运动、中美关系正常化、石油危机、经济平稳发展。具体来说:1955年,黑人运动;1958年,第二次柏林危机;1962年 ,古巴导弹危机;1972年,尼克松访华,中美关系正常化;1973年,中东战争,石油危机,越南战争结束;1979年,中美正式建交。

这个阶段是巴菲特的20~50岁,也是他的高速发展阶段,我们看下他在这些阶段做了什么事:

  • 21岁与父亲朋友的女儿苏珊结婚,6年内育有两儿一女
  • 毕业后经过一番曲折,成功留在老师格雷厄姆身边打工,学习和积累经验
  • 钻研了《穆迪手册》,从中寻宝,拜访和接触一线管理人员
  • 离开老师后,开始给身边熟人推荐股票,后面成立了合伙制公司
  • 在奥马哈大学上课,时间不长
  • 1959年,认识芒格,一生挚友和合作伙伴
  • 对金钱的态度:保守、谨慎、抠门,烟蒂投资哲学
  • 最开始接触的是保险,后面收购了一家濒临倒闭的纺织公司,成为伯克希尔哈撒韦的前身
  • 关键投资:收购《奥马哈太阳报》,进入媒体行业;蓝筹印花、喜诗糖果
  • 1971年,结识华盛顿邮报掌管人凯瑟琳.格雷厄姆,后者将其带入顶级人脉圈
  • 畅销书《超级金钱》、福利院儿童曝光事件、媒体报道等让其名声鹊起
  • 1977年,与苏珊分居,与情人(苏珊介绍的)出现在公众视野

小结:这一阶段主要是他的投资实践取得了成效,再通过媒体和事件,帮助建立了名声,获得优秀的人脉资源。巴菲特求稳的投资理念适应了经济平稳发展的大环境。巴菲特高速发展时期的三个重要人物,一个男人叫芒格;两个女人叫老婆苏珊和生意伙伴凯瑟琳.格雷厄姆。

接下来是1980~2010年,对应的美国大事件是这样的:

1980年,里根上任,美国经济严重衰退;1982年,经济开始复苏,低速发展;1987年, 发生股市暴跌风潮,美国经济情况仍较平稳,但财政赤字和外贸赤字仍是美国经济的隐忧;1990年,海湾战争;1991年,苏联解体,美国成为唯一超级大国;90年代,计算机产业高速发展,带动新的产业革命;2001年,恐怖主义,911事件,开始阿富汗战争;2008年,美国次贷危机开始;2009年,奥巴马上台。

期间是巴菲特的50~70岁,可以说是巴菲特的曲折和发展阶段,对应的人物活动大概如下:

  • 1980年,买进可口可乐;1992年,买进通用;2003年,投资中石油,开始将目光转向国外
  • 股东大会、晚餐会
  • 危机处理:所罗门公司、通用公司等
  • 偶像:北美最大家具城董事长B夫人
  • 搞慈善、接受采访、演讲、晚会、到处参加活动、结交名流
  • 2000年,开始拍卖晚餐会
  • 自己患病、老婆口腔癌过世
  • 主要言论:说不看好美元;说反对取消遗产税;说别人恐惧我贪婪;不看好科技股,石油、能源、外币;安全边际、能力范围、市场作用

小结:树大招风,看巴菲特如何进行危机管理的;他善于利用各种机会营销自己,发表言论、传达理念,扩大影响力圈层。极度爱惜羽毛。这个时期的投资风格跟早期不同,完美躲开各种经济低落时期。

以上就把巴菲特传记《滚雪球》的人物活动梳理完了。普通人想跟他学习投资的话,我觉得还是挺困难的,因为他的可复制性太差了。网络上流传的什么巴菲特投资理念,往往只是对巴菲特本人只言片语的断章取义。条件不同的情况下,化学反应的结果肯定也不同。要精准地踩在时代的脉搏上,那并不容易,没有非凡的学识是很难把握的。

看这个老头的传记,通过知识补充,顺带把美国30年代以后的大事件也了解了,对美国的发展有了些概念。这是本次读书最大的收获,也是我读书方法上的一个突破。

看了许多美国电影,了解许多美国人物,发现这个国家的人都有一种我们难以理解的爱好,那就是——乐于传道。所以你看,电影里总是有各种慷慨激昂的演说。这应该是宗教影响的,要去传道,要影响他人,然后“扩张”。美国是最会营销的国家,美国人是最会包装自己的人。巴菲特早期不也说是个害羞的小男孩么,你看他后面多么drama。你看美国的富豪们,是怎样包装自己、到处露脸的。在中国,越来越多的企业家出书了,我觉得这应该是在学习人家美国人的做法。不然,我觉得我们是不会看到像任正非、曹德旺这样的企业家传记的。从前,我从来不觉得,富豪们赚那么多钱跟我有什么关系。但慢慢我发现,无论是富豪也好,普通人也好,都是身在这个游戏之中的,你只有躬身入局,学习和运用规则,未来才有无限可能。钱是玩家手上的筹码,筹码是会流动的。且看世界继续风云变幻吧!保持长期主义、终身学习,这将是你我最好的财富。

yilianwen

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yilianwen
Tags: 认知思维

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